Fraudes liées aux bitcoins et aux cartes-cadeaux

Une pile de pièces bitcoins

Pour s’emparer de votre argent, les escrocs ont tous tendance à utiliser des tactiques similaires, quelle que soit la méthode employée pour le transfert de fonds.

Même si vous n’utilisez généralement pas la cryptomonnaie, communément appelée « bitcoin », les escrocs savent vous appâter, vous contraindre, vous menacer ou vous escroquer pour que vous leur envoyiez des bitcoins à partir d’un guichet automatique. Une fois que la monnaie se trouve dans le portefeuille de l’escroc, votre argent a disparu et il est peu probable que vous puissiez le récupérer.

Malheureusement, les escrocs visent souvent des personnes qui ont déjà été victimes de fraude deux ou trois fois en leur promettant de récupérer l’argent qui leur a été volé auparavant.

À quoi peuvent ressembler les stratagèmes?

Appel provenant d’un représentant du gouvernement ou d’un policier

Les escrocs prétendent souvent être des représentants du gouvernement ou des policiers pour faire ressentir à la victime une menace accrue si celle-ci ne prend pas de mesures immédiates :

  • Ils usurpent des numéros de téléphone afin de se faire passer pour la police locale ou pour un organisme gouvernemental dans le but de persuader la victime de la légitimité de l’appel;
  • Ils menacent la victime de l’arrêter, de la poursuivre en justice, de la punir d’une sanction, de l’expulser du pays ou de suspendre immédiatement les services ou les prestations qu’elle reçoit si elle n’effectue pas un paiement tout de suite.

N’oubliez pas :

  • que les organismes gouvernementaux canadiens et la police n’exigent jamais de paiements par le transfert de cryptomonnaie;
  • si une personne prétend appeler au nom d’un organisme gouvernemental ou d’une banque et qu’elle demande ces modes de paiement, il s’agit d’une tentative de fraude;
  • si vous n’êtes pas certain de parler avec un employé d’un organisme gouvernemental ou d’une banque, raccrochez et appelez directement l’organisme à son numéro de téléphone qui figure dans l’annuaire;
  • que les entreprises légitimes ne vous demanderaient pas d’utiliser un guichet automatique et ne vous enverraient pas un code QR pour effectuer un paiement.

Investissements à haut rendement

Au moyen des médias sociaux, les escrocs appâtent les victimes en leur promettant des niveaux élevés de rendement sur leurs investissements.

  • Un escroc se fait passer pour un vieil ami de la victime;
  • Un membre d’un salon de discussion propose à la victime de télécharger une certaine application d’achat de cryptomonnaie;
  • Une personne avec qui la victime a pris contact par l’intermédiaire des médias sociaux demande à la victime d’investir dans son entreprise au moyen de la cryptomonnaie;
  • Après avoir reçu un bon rendement au moyen d’un site Web légitime, les victimes sont incitées à investir un montant plus important par l’entremise d’un site Web semblable, mais faux.

N’oubliez pas :

  • d’appeler quelqu’un pour discuter de la situation avant de prendre une décision;
  • de ne pas laisser votre cœur guider vos décisions financières;
  • de ne discuter de questions financières qu’avec des personnes de confiance; n’en parlez jamais dans des lieux publics où vous pouvez être entendu et n’en parlez pas sur les médias sociaux.
  • si c’est trop beau pour être vrai, ça l’est;
  • d’utiliser une plateforme de négociations ou d’échange en ligne reconnue si vous décidez d’acheter un quelconque type de cryptomonnaie.

Caractéristiques d’une fraude liée à la cryptomonnaie :

Méfiez-vous :

Protégez-vous :

Restez à l’affût des fraudes les plus récentes en consultant le site Web du Centre antifraude du Canada.

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